Криптовалютні активи під загрозою: як хакери та злочинці націлюються на ваші заощадження

Розуміння загроз для криптовалютних активів

Зі зростанням популярності криптовалют зростає і складність загроз, спрямованих на ці цифрові активи. Від хакерських груп, спонсорованих державами, до фізичних нападів на окремих власників — ризики, пов'язані з володінням криптовалютою, швидко еволюціонують. У цій статті розглядаються основні методи, які використовують злочинці, роль аналітики блокчейну у боротьбі з крадіжками та заходи безпеки, які повинен враховувати кожен власник криптовалюти.

Роль Північної Кореї у крадіжках криптовалюти

Однією з найтривожніших тенденцій у крадіжках криптовалюти є участь груп, спонсорованих державами, зокрема групи Lazarus з Північної Кореї. Ця кіберзлочинна організація була причетна до деяких найбільших крадіжок криптовалюти в історії, включаючи сумнозвісний злам Bybit на $1,5 мільярда у 2025 році. Викрадені кошти часто використовуються для фінансування ядерних програм Північної Кореї, що підкреслює геополітичні наслідки таких злочинів.

Як діє група Lazarus

Група Lazarus використовує передові тактики соціальної інженерії, фішингові кампанії та шкідливе програмне забезпечення для проникнення в криптовалютні біржі та гаманці. Після викрадення коштів вони відмиваються за допомогою складних методів, зокрема:

• Конвертація активів у Bitcoin.

• Використання міксерів криптовалюти для приховування слідів транзакцій.

• Застосування децентралізованих бірж для обходу традиційного нагляду.

Напади з використанням фізичної сили: фізичні ризики для власників криптовалюти

Хоча цифрові загрози домінують у заголовках, фізичні напади на власників криптовалюти стають дедалі частішими. Відомі як "напади з використанням гайкового ключа" (wrench attacks), вони передбачають примус жертв до розкриття ключів від гаманців через насильство або залякування. Високопрофільні особи, керівники криптокомпаній і навіть їхні родини стають мішенями по всьому світу, зокрема у Франції, США, Канаді та Великій Британії.

Як захиститися від фізичних нападів

Щоб зменшити ризик нападів з використанням фізичної сили, розгляньте такі заходи:

• Уникайте публічного розголошення інформації про ваші криптовалютні активи.

• Встановіть надійні системи безпеки вдома.

• Використовуйте мультипідписні гаманці, які вимагають кількох підтверджень для транзакцій.

• Зберігайте більшість активів у холодних гаманцях, які знаходяться офлайн і менш вразливі до крадіжок.

Соціальна інженерія: людський фактор у крадіжках криптовалюти

Хакери все частіше зосереджуються на маніпулюванні людською поведінкою, а не на технічних вразливостях. Атаки соціальної інженерії, такі як фішингові електронні листи та підроблені служби підтримки, зараз є одними з найпоширеніших методів крадіжки криптовалютних активів.

Як розпізнати та уникнути атак соціальної інженерії

• Будьте обережні з небажаними повідомленнями або електронними листами, які запитують конфіденційну інформацію.

• Перевіряйте автентичність вебсайтів і каналів служби підтримки.

• Використовуйте апаратні гаманці для зберігання активів, оскільки вони менш вразливі до фішингових атак.

Роль аналітики блокчейну у відстеженні викрадених коштів

Незважаючи на зростаючу складність методів відмивання, прозорість технології блокчейну надає унікальні можливості для слідчих. Інструменти аналітики блокчейну, такі як TRM Labs, Elliptic і Chainalysis, відіграють важливу роль у відстеженні викрадених коштів і допомагають правоохоронним органам у поверненні активів.

Як працює аналітика блокчейну

Ці інструменти аналізують шаблони транзакцій, ідентифікують адреси гаманців, пов'язані зі злочинною діяльністю, і відстежують рух коштів у блокчейні. Хоча вони не є безпомилковими, їх успішно використовували для повернення значних сум викраденої криптовалюти.

Методи відмивання, які використовують хакери

Після викрадення криптовалютних активів злочинці застосовують різні методи для відмивання коштів і приховування їхнього походження. Поширені техніки включають:

• Міксери та тумблери: Ці сервіси змішують кілька транзакцій, щоб ускладнити відстеження початкового джерела коштів.

• Децентралізовані біржі (DEX): Хакери використовують DEX для обміну викрадених активів без нагляду централізованих платформ.

• Крос-чейн свопи: Переміщення коштів між різними блокчейнами для подальшого ускладнення відстеження.

Заходи безпеки для фізичних осіб і бізнесу

З огляду на зростаючі загрози, як фізичні особи, так і бізнес повинні впроваджувати надійні практики безпеки для захисту своїх криптовалютних активів. Ось кілька основних кроків:

Для фізичних осіб

• Використовуйте апаратні гаманці для довгострокового зберігання.

• Увімкніть двофакторну автентифікацію (2FA) на всіх акаунтах.

• Регулярно оновлюйте програмне забезпечення та прошивку для усунення вразливостей.

• Уникайте передачі приватних ключів або фраз відновлення будь-кому.

Для бізнесу

• Впроваджуйте мультипідписні гаманці для корпоративних коштів.

• Проводьте регулярні аудити безпеки.

• Навчайте співробітників розпізнавати фішинг і атаки соціальної інженерії.

• Співпрацюйте з аналітичними компаніями блокчейну для моніторингу транзакцій.

Глобальні тенденції у злочинах, пов'язаних із криптовалютою

Крадіжки криптовалюти є глобальною проблемою, причому деякі регіони стикаються з вищими рівнями злочинності. Наприклад:

• Північна Америка та Європа: Часто мішенями стають високопрофільні особи та бізнеси.

• Азія: Державні групи, такі як Lazarus, дуже активні.

• Країни, що розвиваються: Обмежений регуляторний нагляд робить ці регіони привабливими для операцій з відмивання коштів.

Регуляторні рамки та їхня роль у боротьбі з криптозлочинністю

Регуляторні заходи відіграють ключову роль у стримуванні крадіжок криптовалюти. Уряди та міжнародні організації працюють над створенням рамок, які:

• Зобов'язують біржі впроваджувати протоколи "Знай свого клієнта" (KYC) та боротьби з відмиванням грошей (AML).

• Заохочують співпрацю між правоохоронними органами та аналітичними компаніями блокчейну.

• Карають платформи, які не дотримуються стандартів безпеки.

Хоча ці заходи є кроком у правильному напрямку, їхня ефективність залежить від глобальної співпраці та послідовного виконання.

Висновок

Зростання популярності криптовалют зробило ці цифрові активи основною мішенню для хакерів і злочинців. Від державних кібератак до фізичних загроз, таких як напади з використанням гайкового ключа, ризики є різноманітними та еволюціонують. Однак, розуміючи ці загрози та впроваджуючи надійні заходи безпеки, як фізичні особи, так і бізнес можуть значно зменшити свою вразливість. Крім того, прозорість технології блокчейну та зростаючі можливості аналітичних інструментів дають надію у боротьбі з крадіжками криптовалюти. Будьте поінформовані, будьте в безпеці та захищайте свої активи.